いつかハーレーに乗りたい！って言ってみるも、なかなか高くて買えないですよね。
そんなお金の問題も解決できる方法があります！
それが今回紹介する、長期積立投資です。
いつかはハーレーを買う為に35歳で始めたWealthNavi(ウェルスナビ）のロボアドバイザー投資について紹介します。
この記事は
- ウェルスナビの資産運用に興味がある方
- いつかはハーレーに乗りたい方
- 人工知能によるAI投資に興味がある方
- 資産運用を始めてみたい方
そんなあなたに向けて書いています。
僕も資産運用の資格「ファイナンシャルプランナー」の資格があるので、知識がなくてもウェルスナビなら、任せてもいいんじゃないかな？って思います。
どうやって分散投資をしようかと悩んでいる方はぜひ、読んでみてくださいね。
もくじ
いつかはハーレー！
僕は６０歳になったら、ハーレーのウルトラCVOに乗るって決めています。それでアメリカを横断する目標があります。
でもハーレーのウルトラCVOってめちゃくちゃ高いですよね。展示車に跨ってみたりしましたが、５００万円オーバー。
いつかはハーレー！
買うならウルトラのCVO LIMTEDがいいけど、えっ⁉️ハーレーってこんなに高いの…💧しっかり貯金しなきゃ💰#いつかはハーレー #cvo #ウルトラ #節約 #貯金 #こんなに高いの #高級バイク #ハーレー #500万円オーバー pic.twitter.com/NPkXu4Ha7S
— 新庄銀次郎 (@shinjyo_gin) 2018年8月23日
えっ！？ハーレーってこんなに高いんだ…。
簡単に買えるもんではないですよね。でも諦めたくない！
じゃ〜どうすれば・・・。誰か教えて…。
どうすればいいのか考えているときに、CMで目にしたのがロボアドバイザー投資実績国内No.1の『WealthNavi(ウェルスナビ)』！
投資！？ロボアドバイザー！？
全く知らない名前が出てきて混乱した方も多いのではないですか？
それでは、WealthNavi(ウェルスナビ)で投資をすることで、僕の６０歳でハーレーに乗るという夢が叶うのか？その全貌を紹介していきます。
WealthNavi(ウェルスナビ)の呼名は、以降ウェルスナビで統一します。
ウェルスナビでハーレー購入できるの！？
そもそもウェルスナビって何？
ウェルスナビは、近年注目されているAI技術（人工知能）を使ったロボアドバイザー投資の１つです。
ロボアドバイザーなら、完全自動でポートフォリオの提案や運用自体をしてくれるので、投資に知識のない人でも、投資をすることが可能です。
投資をした事がある人なら、投資先の選定や投資するタイミングを見極める事がどれだけ難しいかご存知だと思います。
金融・会計・経済知識をフル活用して、リスクを取りながら投資判断をしなければいけません。
しかも長期投資だからと、ずっと放置することもまたリスクが高くなるので、定期的なポートフェオリオの見直しやリバランスも重要になってきます。
これを投資初心者ができるはずないですよね？
ウェルスナビは、そんな投資初心者でも、ロボットに任せて運用するだけなので、上級者と同じ資産形成・運用を可能にするサービスです。
ウェルスナビについて詳しく解説
ウェルスナビの誕生秘話から運用方法まで、社長である柴山氏が解説されている動画があります。一度見てみましょう！
ウェルスナビについてもっと詳しく知りたい方は、下記からチェックしてみよう！
ウェルスナビの詳細
ウェルスナビをする上で知っておきたい４つの機能
ウェルスナビは、下記の４つの機能が標準で搭載しています。
１：ポートフォリオの自動最適化機能
ポートフォリオの自動最適化機能とは、口座開設時に簡単な質問に答えるだけで、自動でリスク許容度を提案してくれる機能です。
リスクは１〜５段階あり、比較的安定した運用が見込めるリスク１は、債権中心の運用となります。逆にリスク５では、株式を中心とした運用となります。
２：自動再投資機能（複利運用）
自動再投資機能は、ETF（上場投資信託）の運用で支払われた分配金を自動的に運用へ再投資する機能です。
この機能を活用することで、はじめに入金した元金に加え、分配金も元金に組み込まれて分配金が雪だるま式に増えていく、複利効果を生み出します。
３：自動積立機能
ウェルスナビでは、毎月月末に指定口座から自動積立する事ができます。最低金額１万円からできるのが嬉しいですね。初心者でもドルコスト平均法で長期投資が可能です。
４：自動リバランス機能
自動リバランス機能とは、半年に１回、設定したリスク許容度に応じた資産分配を行います。運用状況に合わせて、AIが自動でポートフォリオを組み替えて最適化してくれるので、最初の設定だけで、あとはほったらかしていても、常に最適化された資産運用が可能です。
ウェルスナビの運用は、ETF（上場投資信託）で運用されており、米国株や日欧株、新興国の株式、米国債券、物価連動債の債券、金、不動産のオルタナティブを対象に分散した投資を行っています。
運営している「ウェルスナビ」ってどんな会社？
| 企業名 | ウェルスナビ株式会社 |
|---|---|
| 設立年月日 | ２０１５年４月２８日 |
| 代表取締役 | 柴山 和久 |
| 資本金 | 32億3418万円(資本剰余金含む) |
| 資本提携先 | SMBCベンチャーキャピタル、みずほキャピタル、三菱UFJキャピタル、DBJキャピタルなど。 |
| 預かり資産 | 800億円を達成（2018年5月17日時点） |
| ユーザー数 | 90,000件以上の申込有り（2018年5月17日時点） |
ウェルスナビの気になるポイントまとめました
いくらから投資できるの？
ウェルスナビは１０万円から投資可能
ウェルスナビは、１０万円から投資を始める事ができます。
１０万円を運用するだけでもいいですが、長期・積立・分散の３つがウェルスナビの特徴なので、できれば毎月１万円ずつ積立するのがおすすめです。
ウェルスナビの始め方は難しい？
ウェルスナビの公式サイトから、簡単に申し込む事が可能です。右上の「口座開設」ボタンをクリックして、メールアドレスを入力するのみ！
あとは、返信メールに記載されているリンクをクリックして本登録に移るだけ。
とてもわかりやすく紹介してあるので、誰でも簡単に始める事ができます。もしわからなくても、手厚いサポートがあるので安心です。
引き出し方・出金方法はどうするの？
もし中で解約する場合は、アプリもしくはマイページの出金画面から「出金手続きをする」ボタンをクリックすれば。登録の口座に出金する事ができます。
ウェルスナビは口コミでも大注目
SNSでの口コミを紹介
ウェルスナビは、SNSでも大人気！本当にうまくいくの？そんなリアルな声をえるなら、ツイッターがおすすめです。
ウェルスナビ運用3ヶ月と17日目。#ウェルスナビ #wealthnavi pic.twitter.com/I91nVcSCEy
— くじら@投資垢 (@topix5963) 2018年6月23日
今週の人気記事。/ いろいろ投資してるけど、結局は「完全放置のロボアドバイザーが最強」という残念な結論……ｗ : まだ東京で消耗してるの？ https://t.co/hJceXYsL6e
— イケハヤ@ブロガーズギルド (@IHayato) 2018年7月21日
下手に株式投資に手を出すよりも素人は、ウェルスナビで放ったらかし投資がおすすめですね。
いつかはハーレーを買うために、ウェルスナビで長期投資始めました
２０万円でウェルスナビの資産運用始めました！
いつかはハーレーを買う為に、２０１８年４月２７日に、２０万円をウェルスナビに投資しました。今回の投資プランは、２０万円を入金し、毎月１万円の積立を２５年実施します。リスク設定は５段階中５のハイリスク設定です。
投資額は３１８万円。運用利率は、４〜８％を想定しています。これなら悪くても、いつかとは言わず６０歳でハーレーを購入することはできそうです。
ウェルスナビの進捗＆成果報告
運営から３ヶ月経過した、2018年8月1日の成果です。ウェルスナビに投資して、「＋3,812円」の利益が出ています。
まだ３ヶ月。
ほったからしながら、毎月１万円の積立投資＆複利運用をして継続していきます。
いつかはハーレーに乗る！
ウェルスナビの資産運用4ヶ月の成果です。+¥2,891📢#ウェルスナビ #バイクブログ #ギンイズム #GINIZM #いつかはハーレー #資産運用 pic.twitter.com/JT6QTwKu97
— 新庄銀次郎@スピードSEO (@shinjyo_gin) 2018年8月9日
資産運用を初めて４ヶ月！順調に増えてくれています♪
まさかの株価大暴落！そんな時どうするの？
2018年10月10日に、アメリカ株式市場が大暴落しました。
この暴落をきっかけに、世界同時株安が起こっています。なんと２日間で約1400ドルもの大幅下落です。
この影響を受けて、ウェルスナビもプラスから、一気にマイナス転落へ。
アメリカの株式市場（ダウ）が、800ドル以上の凄まじい下げを記録。
おかげでウェルスナビも、プラスから一転、2.25%の暴落。
今までの流れなら、今が買いのチャンス！
#ウェルスナビ #アメリカ #大暴落 #いつかはハーレー pic.twitter.com/XZOvkRni9t— 新庄銀次郎 (@shinjyo_gin) 2018年10月10日
暴落したことで、ウェルスナビを解約した人はいないと思いますが、これは「買いのチャンス」です。今までどんどん値上がりしてたので、逆に注目されていても買いのタイミングではなかったのかも。
そこで僕がとった行動は、即追加投資すること。
過去最大のマイナスから、少し回復。マイナスこそチャンス。
ウェルスナビに追加で11万投資してみた。 pic.twitter.com/1fMOqHesdn
— 新庄銀次郎 (@shinjyo_gin) 2018年10月17日
あとはAIが自動的に銘柄のリバランスを行ってくれるので、どうなるのかが見ものですね。
いつかはハーレー投資！絶対達成させます。
現在運用してるプランはこれ！リスク許容度5/5
いつかはハーレー！を実現するために必要なお金は、５００万円を予定しているので、７０％の確率で５００万円は余裕でクリア！３０％の確率で８００万円も狙えそうですね。
リスク許容度５のポートフォリオは株式メイン！
リスク許容度５にした場合、米国株・日欧株・新興国株など、株式をメインとしたポートフォリオが組み込まれました。
株式メインの組み込みは、値段の変動が大きいですが、ウェルスナビのようにドルコスト平均法で積立ていく投資スタイルなので、長期的に見れば全く問題ありません。
今後のウェルスナビの予想・将来性について
ウェルスナビは、まだ始まったばかりのサービスですのでこれからが楽しみです。AI（人工知能）は、データの蓄積を積み重ねる事で、より正確な成果をあげると考えています。
今まで、これほど簡単なロボアドバイザーはありませんでした。ほったらかしで複利運用をするだけでなく、定期的なポートフォリオのリバランスができるのは嬉しいですね。
僕は、このまま毎月3万円の小遣いから毎月１万円を、ほったらかしの自動積み立てていきます。いつかはハーレではなく、25年後「ハーレーウルトラCVO」を手にする日が楽しみです。
まとめ
いかがでしたか？今回は「いつかはハーレー！ウルトラCVOを買うために、WealthNavi（ウェルスナビ）で資産運用を始めてみた話」について紹介しました。いつかはハーレーと言っても、お金がなければ乗れませんよね。
今回は６０歳でハーレーを買うために、今からできる長期投資として、積立ロボットアドバイザー投資「ウェルスナビ」を始めてみた話について紹介しました。是非参考にしてくださいね。
詳しくは公式サイトから
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